一、明确需求

1. 业务目标：确定CRM软件需要支持哪些贷款业务流程，如客户信息管理、贷款申请跟踪、团队协作、报告分析等。
2. 用户角色：明确CRM软件将服务于哪些用户角色，如销售人员、客服人员、管理人员等，并了解他们的具体需求。
3. 系统集成：考虑CRM软件是否需要与现有的贷款业务系统、财务管理系统等进行集成。

二、评估功能

1. 客户信息管理：是否支持完整的客户信息录入、修改、查询和导出功能。
2. 贷款申请跟踪：是否具备贷款申请状态跟踪、进度提醒、申请结果反馈等功能。
3. 营销活动管理：是否支持邮件营销、短信营销、社交媒体营销等多种营销活动方式。
4. 团队协作工具：是否提供任务分配、团队协作、消息通知等功能，以提高团队工作效率。
5. 报告分析：是否具备销售报告、客户分析报告、营销活动效果报告等，以支持数据驱动的决策。

三、考虑技术因素

1. 系统兼容性：评估CRM软件是否兼容现有的硬件、操作系统和浏览器。
2. 安全性：确保CRM软件符合数据安全法规，能够保护客户和机构的数据安全。
3. 易用性：系统界面是否友好，功能是否易于上手，是否需要额外的培训成本。
4. 可扩展性：考虑CRM软件是否支持定制化开发，以满足机构未来可能的业务需求变化。

四、考察服务商

1. 市场口碑：了解服务商在贷款行业的客户案例和口碑，以及是否获得过相关奖项或认证。
2. 技术支持：评估服务商提供的技术支持是否及时有效，是否有专业的客服团队支持。
3. 培训服务：了解服务商是否提供系统的培训服务，以帮助用户快速上手CRM软件。
4. 售后服务：考察服务商的售后服务体系是否完善，是否提供持续的软件升级和维护服务。

五、选择软件

1. 试用体验：在选型过程中，尽量要求服务商提供试用版本，以便亲身体验CRM软件的功能和易用性。
2. 成本效益分析：综合考虑CRM软件的购买成本、实施成本、维护成本以及可能带来的业务效益，进行成本效益分析。
3. 签订合同：在选定CRM软件后，与服务商签订详细的合同，明确双方的权利和义务，以及软件的使用期限、升级条款等。

六、推荐选型

在贷款行业，有几款CRM软件值得推荐：

1. 盛鑫优创鑫鹿贷款中介CRM系统：专为贷款中介机构定制，集成了营销获客、客户信息管理、贷款申请跟踪等功能，支持数据分析和报告生成，有助于提升业务效率和服务质量。
2. 纷享销客：提供全面的客户管理和销售支持功能，集成了销售管理、市场营销、服务支持和移动办公等模块，适用于金融企业在客户生命周期的各个阶段提供全面支持。
3. Zoho CRM：全球广受欢迎的CRM系统，提供了全面的功能和强大的集成能力，适用于各类规模的金融企业，可以帮助优化销售流程，提高客户满意度。
4. Salesforce：全球领先的CRM系统，拥有强大的功能和丰富的生态系统，适用于各类规模的金融企业，可以根据自身需求进行定制和扩展。